安省企业主遭遇10万加元当面交易骗局

当面交易骗局升级！安省企业主受骗10万加元

加拿大安省兰开斯特市一家挖掘公司的老板Patrick,Binette亲身经历了一起当面交易骗局，损失惨重。他试图出售一台滑移装载机，与一名伪造者达成交易，对方以一张看似真品的银行本票支付了108,367加元。

Binette事先对本票的真实性进行了核实，加拿大丰业银行的柜员确认该支票合法并表示“不用担心，它会到账”。然而，两天后，该本票被认定为伪造，他的账户也被强制扣回资金。

Binette对此感到震惊，“那可是我们的全部资金，现在账户都透支了。大家都说，要等钱到账后再交货，可这张支票明明已经到账了。” 尽管两家银行均未提供帮助，最终 Binette的保险公司认定这属于盗窃理赔范畴，全额赔付了108,367加元损失。

**该事件反映出当面交易骗局正在升级，犯罪分子利用新技术伪造各类文件实施诈骗。**产权保险公司FCT发布的《2025年诈骗洞察报告》显示，当面交易欺诈案件正在激增，犯罪分子已能伪造各种文件。

“现在出现了一种新型诈骗手法，犯罪分子会冒充他人身份进行交易。”FCT总裁Daniela,DeTommaso说。报告发现，新技术助长了犯罪升级，伪造驾照、银行票据等文件已非难事。“这类肉眼难以识别的伪造文件，正在当面交易中被频繁使用。” DeTommaso补充道。

Binette表示，“虽然我这些天寝食难安，但能追回损失已是不幸中的万幸。” 他强调，今后他们一定会加倍小心，提醒各位商家警惕当面交易骗局，务必做好身份核实和资金安全保障。

阅读本文之前，你最好先了解...

• 当面交易骗局的常见类型： 除了伪造银行本票，常见的当面交易骗局还包括冒充客户、提供虚假身份证明、用假货交换真品等。
• 如何识别当面交易诈骗？ 关注对方的言行举止，核实对方身份信息和银行账户，谨慎对待超出正常交易范围的优惠或要求。

Binette的故事提醒我们，即使看似安全可靠的交易也可能成为骗子的目标。随着科技进步，犯罪分子的手段越来越 sophisticated, 因此我们需要提高警惕，掌握一些防范措施：

1. 身份核实：

• 严格核实对方身份: 要求提供有效身份证件，并与银行账户信息进行核对。
• 查询对方的信用记录: 利用信誉调查服务了解对方的商业往来历史，避免与有不良记录的交易者合作。

2. 资金安全保障：

• 避免使用现金支付: 选择第三方支付平台或银行转账，保留交易记录作为证据。
• 谨慎使用借款保证金: 确保借款资金来源合法可靠，并签订详细的合同，明确双方权利义务。

3. 建立防范机制：

• 完善内部管理制度: 制定严格的当面交易流程，加强员工培训，提高风险意识。
• 与其他企业合作分享信息: 建立安全平台，互相提醒和预警潜在诈骗行为。

Binette最终通过保险公司的赔偿弥补了损失，但这种经历无疑是一场巨大的打击。让我们从他的故事中吸取教训，增强防范意识，共同构建安全的交易环境。

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以下是一些网友对这篇文章的一些评论...。

• 小明: 这可真是个教训啊！以后再也不会相信银行柜员说的话了，谁知道他们是不是也收了骗子的好处费？哈哈~
• 李丽: 真心替这位企业主感到同情，十万加元可不是一个小数目，一下子就没了，这确实让人痛心。不过，我很好奇的是，他怎么就这么轻易相信了银行柜员的核实结果呢？难道没想过要查验一下支票的真伪吗？
• 大黄: 哈哈哈，这种骗局太low了，用一张假的本票就敢来骗钱，看来这些骗子都把人当傻瓜啊！不过话说回来，这位企业主也不蠢啊，居然能被骗成这样，真是佩服他的勇气和胆识~
• 王五: 我建议这位企业主以后直接收现金吧，至少不会被那些高科技的伪造文件骗到。再说，用现金交易也更方便快捷，省去了很多麻烦。

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