汇丰银行员工揭露：“假中国收入”助长多伦多房地产泡沫 印度裔前雇员披露数千起抵押贷款欺诈案

汇丰银行员工爆料：“假中国收入”助长多伦多房地产泡沫

据TheBureau报道，汇丰银行内部员工的匿名举报人透露，汇丰银行的一些员工在审查贷款申请过程中涉嫌伪造虚假的中国收入信息，帮助非华裔加拿大人获得抵押贷款资格。这直接助长了多伦多房地产市场中日益膨胀的房价泡沫。

这位化名D.M.的爆料者是印度移民到加拿大的国际学生，拥有商学院学位后进入银行业工作。他曾在BC省调查房地产业务时接触过有关情况，但并未亲眼目睹黑幕贷款操作。然而，当他转入安大略省奥罗拉市的汇丰银行工作时，发现华裔加拿大人获得的抵押贷款数量急剧增加。

据D.M.提供的案例显示，一位拥有三套房产的赌场工作人员在2020年为中国一家公司远程工作赚取了34.5万加元。另一位女士尽管政府福利资格被取消，但仍获得了140万加元的抵押贷款，并声称其年收入超过30万加元。还有一名客户自称每年在中国通过远程工作赚取70万加元。

另外一位多伦多拥有至少四处房产的女性兼职美发师，同时声称在广州担任“业务经理”，并声称年收入为536,280加元。

D.M.向汇丰银行的员工发送了一封电子邮件，揭露了潜在的抵押贷款欺诈行为。他的举报引发了内部调查，导致加拿大汇丰银行进行了多项改革。

TheBureau对D.M.的指控进行了七个月的深入调查，并请七位专家评估其证据和结论。调查显示，D.M.计算合理，加拿大汇丰银行可能向华裔买家发放了数十亿加元的可疑抵押贷款。

汇丰银行的通讯主管SharonWilks表示：“作为一家全球银行，我们处于识别、预防和威慑金融犯罪的最前沿……我们不与我们认为从事非法行为的个人或实体开展业务。”

加拿大的房地产造假问题并非新事，2022年10月有媒体揭露，一些房屋销售过程中，地产经纪和贷款经纪联手欺诈客户，通过伪造税务文件来帮助他们获得贷款资格，并从中收取非法佣金。调查显示，6名地产经纪承认可以通过“特殊渠道”帮助没有足够收入的人获得贷款资格。

报道指出，汇丰银行在全球范围内都有类似的案例，印度也有大量类似的情况。