温哥华珠宝店Montecristo Jewellers Inc.因2019年涉及洗钱违规行为面临$22.27万罚款
温哥华珠宝店涉洗钱违规 遭重罚$22万 | 加拿大金融交易与报告分析中心(Fintrac)指控温哥华珠宝店Montecristo Jewellers Inc.在2019年涉及4项违反反洗钱法的失职行为,现已被裁定并罚款$22,270,000加元。这是加拿大有史以来最大的一次行政罚款。
Fintrac在调查中发现,该珠宝店未能对来自中国大陆和香港的买家进行适当的尽职调查,导致涉及人口贩卖的女子得以通过购买首饰的方式洗钱成功。根据Fintrac的要求,任何超过$10,000加元的现金交易都必须报告,而Montecristo珠宝店对此并未遵守规定,甚至有客户每次支付$9,500加元时也未向警方报告。
在2022年的上诉中被驳回后,法官Catherine Kane确认了Montecristo的三项违规行为:未能对不寻常的现金交易进行可疑报告;未能考虑其业务关系和地理位置的风险评估;以及未能制定、应用和更新合规政策和程序。罚款总额从$50,000加元降至$16,500,000加元,考虑到这是公司的首次违规,这一数额已被Fintrac批准。
Montecristo珠宝店辩称,他们没有“充分理由怀疑”洗钱行为,并称客户通常会以现金和信用卡支付结合的方式付款,这不是不寻常的。然而,法官认为这种混合支付方式“规避了风险”,而这是为了防止被报告可疑活动的行为。
Fintrac强调,Montecristo珠宝店未能考虑全球导购的身份和风险,因为香港被认为是“避税天堂”,洗钱活动频繁发生。此外,10名员工中7人的英语不是母语,因此对提交可疑交易报告(STR)的最低现金金额要求缺乏认识。
该案例强调了加拿大打击洗钱的决心和力度。加拿大每年被认为有$46.7亿至$54亿加元不等的资金“洗白”,相当于新斯科舍省一年的GDP规模。这涉及2000多个犯罪集团,其中不乏有组织犯罪团体。
Fintrac的执行力度被视为反洗钱法规——《犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法》(Proceeds of Crime Money Laundering and Terrorist Financing Act)的重要补充。珠宝店被罚款$22,270,000加元,这是加拿大史上最高的行政罚款。这起案件提醒其他商家要严格遵守反洗钱法规,以免遭遇类似的巨额罚款。